如果你考虑银行事业的路径, 你可能会知道它会有利可图, 不论其中的具体功能是什么。
但是,如果你想了解银行如何运作,那么有很多知识需要消耗。 你必须理解银行是如何赚钱的,他们管理的风险是什么,它们遵守哪些条例,以及更多其他什么。
你必须真正掌握银行知识。你会发现大多数课程并不涵盖银行业务的所有方面,它们只侧重于信用分析,或仅关注风险。
在一个统一的地方,你根本找不到一个课程 包括银行业的所有不同领域。
与其他课程不同, 你将发现这个课程涵盖整个银行业,
包括所有不同的成分,我指全部
将发现这个综合课程分为七个主要模块:你首先知道基本原理, 我们覆盖的是银行业、不同类型的银行业(数字银行、零售银行、投资)
银行、中央银行),以及贷款、资本和储备等基本条件,以及一些关键法案和条例; 然后你们会发现银行业务模式模块, 我们在这里将覆盖银行如何赚钱,
银行产品模块,我们将涵盖最经常提供的银行债务和存款产品,
以及一些关于如何进行银行产品营销的考虑; 然后你会了解贷款协议模块, 我们将在借贷方面解析信贷协议。
我们将澄清契约、陈述 定义,比如什么是债务 或者什么是“EBITDA”等等。 你稍后将进入银行风险管理模块, 我们在这里覆盖最相关的风险类型
银行对银行的影响,包括广泛(从流动性风险到网络风险、行为风险、对手风险和许多其他风险)以及两个关键因素:信贷风险和利率风险;最后,你会发现银行业
合规模块,我们将涵盖银行必须遵守的最常见类型的监管条例 — — 监管和工业;让我告诉你.
包括我在内的一些人,想知道他们得到什么。 通过这个,我的意思是,所有的东西都在这个包里。
银行的基本基本定义, 作为贷款和存款之间的中介, 大部分从网中赚钱。
利息收入(NII) – 所得利息与已付利息之差。 你会知道银行与其他金融机构的关系,例如,与银行有经纪或资产管理部门;
以及它们与贷款空间私人放款人的比较; 你会知道多个“银行”条件,包括中央银行、分行、挑战银行、数字银行或代理银行,
以及每一种含义; 你会了解历史上影响银行的关键法案和条例, 包括玻璃-斯蒂格尔、萨班斯-奥克斯利、多德-弗兰克 和巴塞尔协议。
银行活动,从个人或公司的贷款/债务延伸、现金管理和金库服务、私营银行和财富管理服务以及资本市场活动(包括
以及这些活动分为两大方面:投资银行和零售/商业银行; 你会了解不同类型的资金。
存款人,包括零售存款人(最经常和“更衣”来源)、批发存款、批发债务和股本以及每一笔资金流动和筹资的影响
成本; 你会知道银行收入的三大类(利息收入、手续费和佣金以及资本市场收入), 及其三个主要支出来源(业务费用、筹资费用和损失)
将了解成熟期转型过程(将短期存款转换成长期贷款)及其对净利息收入的影响;
银行有这些银行,以及通常第1级和第2级资本之间固定的比; 你会知道“交易簿”和“银行账簿”,两个资产负债表,有两个不同的会计哲学
(c) 了解银行提供的主要债务工具类型,包括定期贷款与区域合作框架(革新信贷设施)之间的定期贷款和区域合作框架的子类型(包括:
以资产为基础的贷款(ABL)通常用于库存融资或应收款账户融资,包括保理业务代理等,以及贸易融资解决办法(A/R)
信贷或信用证、邮政管理处融资和抵押贷款)、项目融资、货币市场设施和租赁以及辛迪加贷款的内部运作; 你会了解银行提供的主要存款类型,
包括支票账户(也称为MTA或资金转移账户)、储蓄或定时存款、结构化存款(包含投资部分); 你会了解银行产品的挑战
由于缺乏产品绩效差异(以及产品绩效不明确),对消费者缺乏吸引力,以及数字技术驱动的新技术变革,导致营销、市场营销和营销等原因(产品业绩差别不够不同)(以及产品性效绩不明)、消费者缺乏魅力,以及新的技术变化。
银行; 你会了解贷款协议/信贷协议的一般情况, 包括具体章节, 如条件先例、承诺、代表、保证书、使用的定义以及
“著名的”组成部分—— 契约; 你会了解信贷协议中使用的定义, 比如“债务”和什么是“EBITDA”, 或者什么是”一致应用的”一般公认的会计原则, 这些协议中的变化有多大?
从根本上改变了这类协定的吸引力。
也可以了解可谈判如何成为次要定义, 比如“dividids”是什么,什么是“投资”,什么是 “investments”,什么是什么“mainforal”事件; 你会知道哪些代表(The Fecial)
以及他们必须提出的三大类陈述:金融、商业和法律代表,以及每个类型的实例; 你会了解三个主要的契约类型
肯定、否定和财政,以及肯定盟约的具体例子(借款人必须采取的行动,例如披露文件、将收益用于特定目的、投保等;和
以及消极契约(借款人不能采取的行动,例如用贷款投机、承担更多的债务或留置权、从根本上改变企业等); 你会了解金融契约。
具体来说,包括两个主要类型(产生和保养)以及三个主要的次级维护契约(基于业绩、日期和混合)。
我们还将涵盖最常见的维护契约类型—-覆盖率比率,包括三个最常见的保费比率:利息保险率、债务服务费率和固定股权。
覆盖率比率(FCR) – 以及其他经常发生契约,例如杠杆率或租约和资本支出的限额; 金融风险管理课程(作为一个模块整合):你会了解
信用风险(违约风险和移徙风险)以及与信贷风险本身有关的其他风险,如集中风险、默认相关风险甚至传染风险等。
信用证券组合管理,包括稳健信贷风险管理的四个支柱(效率限额、强有力的贷款程序、高效率定量分析和高效质量分析),
减轻信贷风险(包括贷款销售、贷款证券化、贷款联合和对信用违约互换)的技术技术,以及信贷组合管理的关键条件(包括公用或可能
默认、LGD或亏损 默认, EED或暴露于默认和EL或预期损失; 你会了解市场风险的三层(一般市场风险、特定投资组合/集团次级风险)
以及六类关键的市场风险(股票、利率、信贷、商品、货币和房地产的价格变动);
具体利率风险,以及三种主要子类型(基风险、差差风险和选择风险)、造成每种风险的原因以及通常如何避免的风险; 你会了解风险价值(VaR)
衡量市场风险、其局限性和各种差异的方法,如巴塞尔三号协议所要求的受压力的蒸汽以及《巴塞尔公约》贸易基本审查下的替代蒸气的预期短缺方法。
书籍(FRTB),以及VAR和ES之间的关键差异; 你会了解其他补充VER的风险衡量标准,包括简单的统计计量标准,如标准偏差和下行偏差,
与损失有关的其他措施,例如 ” 以月为回,以月计损失 ” 、最高提款或最大提款月数以及有损失的月份的百分比等;
(b) 将了解以下信息:
内部流程风险的具体类型(信息错误、信息缺失、缺乏控制、缺少控制、规避控制); 系统风险的具体类别(服务中断、丢失或
具体而言,腐败信息、模式风险和网络风险的具体具体内容,以及通常如何通过黑客入侵(以及对其采取多种处理方法,包括便利欺诈、身份盗窃、社会风险、个人身份欺诈、社会犯罪等)来利用网络风险,以及如何通过侵入(以及针对其采取的多重办法)等手段,利用网络的风险。
工程和钓鱼,或铁道和病毒; 你会了解特定类型的人,行为风险,以及通常的表现(危险交易、产品定价不当、银行间利率固定、制裁人员)
以及一些关键原因(雇员轮换、奖励制度不协调,缺乏控制职能整合/监督); 你会了解法律和合规风险以及具体的风险。
监管类型,如果不遵守,可引起监管机构制裁,以及银行如何与风险胃口平行“遵守偏好”的“合规胃口”;
包括房研基金SR 11-7建议在内的针对模型风险的措施(示范文件、模式验证和所有模型的治理)
(b) 了解贸易杠杆和流动性风险。
我们将涵盖两类杠杆(借款或明确杠杆相对于名义或暗示的杠杆或隐含杠杆)、对手风险在衍生物内在杠杆中的作用以及流动性风险的类型(流动资金)
(b) 了解巴塞尔银行监管条例的不同领域,包括《巴塞尔协议》如何演变为包括信贷
风险、市场风险和经营风险,计算这些风险的三个主要方法,以及随着时间的推移对这些方法的变化; 你会了解信用风险监管资本的方法
计算,包括采用标准方法对借款人评级加权数进行衡量,以及内部评级办法和基金投资管理局银行必须计算的措施
(a) 将了解市场风险监管资本资本计算方法,包括标准化办法,对每项资产的不同风险(并包括:
视巴塞尔版本而定,如对信用敏感资产和客户关系管理或证券产品综合风险措施的IRC或递增风险费用等,以及内部
模式方法,历来使用风险价值(VaR),但可能的变化取决于巴塞尔循环(自《巴塞尔公约》附件三以来已固定的Va R,以及自巴塞尔制冷和空调系统以来用预期缺漏取代VaIR),作为标准
以及使用每种交易的要求; 你会知道《贸易书基本审查》给市场风险的计算带来的变化, 无论是从内部模式方法(97.5%)来看,
5个流动性间隔期和所有贸易服务台的预期亏空,但标准方法(包括将风险权重改变为敏感做法的风险权重,包括风险收费)方面也是如此。
基本指标方法(占总收入的百分比),
标准方法(8个不同业务项目收入毛额的具体百分比)和高级计量方法(采用内部模式)以及使用每种办法的要求;
金融机构合规(整合为一个模块) 你会了解合规的基本内容
遵守的主要目标(保持金融体系的稳定,确保银行的安全和健全,保护客户+投资者)以及监管、监督/监测和执行之间的区别。
以及其中每一项要求,银行监管的四个关键领域(微观审慎、宏观审慎、消费者保护和打击犯罪)、基于规则和原则的监管之间的差异以及
遵守与风险管理之间的关系; 你会知道利润与遵守之间的三大冲突:监管资本缓冲如何创造不产生回报的资本,
监管对可疑(但利润丰厚)的私人银行活动设置限制,消费者保护、防止掠夺性做法也使银行竞争力降低和利润减少。
银行如何进行监管套利,找到最危险的遵守监管的方法; 你会了解美国和欧盟的监管环境。
美国的三个主要银行监管机构(美国中央银行、外国直接投资公司和联邦金融监管机构),以及每家银行如何拥有其中1至3个监管机构,在何种条件下。
此外,在FDIC保险金的存款、其(对银行和消费者)造成的道德风险以及FDICC为破产银行提供担保采取的三种可能措施(支付)的条件下,FDIRC还承担了3种可能的措施。
银行、存款人、出售银行、政府救助)以及迅速纠正行动或常设仲裁院方案,监督银行和强制执行质量以维护外国直接投资保险公司的保险。
也涵盖美国两大资本市场监管者(SEC和CFTC)。
在欧洲,监管环境也涵盖欧洲的监管格局,包括单一监督机制(SSM)和每个国家的国家主管当局; 在《巴塞尔协定》生效之前,您将了解《巴塞尔协议》的全部历史。
2021年12月20-21日(巴塞尔一号,1996年修正,巴塞尔二号,巴塞尔II.5号,巴塞尔公约三号,《巴塞尔三》大部分部分的多德-弗兰克实施《巴塞尔第三号》和2018年多德 — — 弗兰克的部分倒回,以及2019年对《巴塞尔公约》的基本审查)
贸易书或FRTB; 你会知道更多关于巴塞尔微谨慎监管的三大支柱, P1是3个关键风险(市场、信贷、业务)的管理资本, P2是ICAAP监督, P3是P3
“市场纪律”或向投资者和客户披露资本结构; 你会发现微谨慎的资本充足度措施,包括3个关键风险的管理资本, 额外的缓冲,例如
资本保护缓冲(CCB)、反周期资本缓冲 (CCyB)或G-SIB附加税,以及关键资本类型之间的区别(在旧的巴塞尔实施中1级对2级和3级)
以及,在第一级、共同公平一级或CET1对附加一级或AT1范围内; 你会知道更多的微观审慎限制,例如向特定借款人贷款的集中限度。
银行可以拥有的资产限制,例如风险存款保险费; 你会了解微观审慎监管监督和执法的情况,包括6个
考试和测验考试委员会评分制度、执法行动的类型(刑罚、停火和取消令、容忍、FDIC保险中止、保护等)、容忍造成的道德危害,以及
4类监督机构(机构、功能性、整合性、双峰式); 你会知道对最大银行的宏观审慎制度限制。
逆式资本缓冲(Ccyblical Capital burffer),G-SIB附加费,补充杠杆率和流动性比率(短期流动资金覆盖率或液化收益率,以及净稳定供资率或NSFR)
长期; 你会更多地了解两个最大的压力测试框架(综合资本分析和审查或CCAR, 多德-弗兰克法案压力测试)及其数量
以及风险管理模式在CCAR资本规划活动中的作用; 你会发现更多关于两种宏观审慎结构改革的更多信息,
成为三丁基锡化合物基金或如果破产,优雅地将其倒闭:事前办法(而银行仍然是经营中企业,例如,银行)
沃尔克规则、维克斯报告“栅栏”和事后办法(当银行被忽略时,例如:
消费者保护监管的四个关键领域(贷款公平、存款产品透明、防止非法交易、防止洗钱、防止腐败、防止欺诈和
了解有关打击犯罪的条例,包括了解你的三大学科。
客户或KYC、反洗钱或反洗钱、打击资助恐怖主义或打击资助恐怖主义行为,以及每项要求。
也将会了解更多有关反洗钱法中两大类报告的信息,即货币交易报告或交易报告、可疑活动报告或可疑活动报告和特别报告,以及严格遵守反洗钱法的四个主要支柱(内部)。
银行支付监管,包括第2号付款服务指令或SDF2等法律规范;
3-D3域安全或3D安全指令,包括“强认证”或发行银行和购货银行之间分享信息等功能以及诸如付款等行业条例
贺卡业数据安全标准(PCI-DSS),以及12项要求的简要概述(截至3.2.1版);我向各位提出的调查提醒你记得,你们总是有30天的回扣保证,所以那里就有。
也建议您使用免费预览视频确保课程真正合适。 我不想浪费钱,
如果你觉得这个课程很合适,可以把PE的知识带到下一个层次…